今日持仓
银华日利(511880) 32%
湖北能源(000883) 7%
光大银行(601818) 3%
金地集团(600883) 6%
红利基金(501029) 40%
H股etf(510900) 2%
中国化学(601117) 1%
中南传媒(601098) 1%
中广核电力(01816) 8%
今天的盘面和我的操作:今天指数持续上涨,我的帐户小幅盈利0.27%。
今天微调了一下,卖了些光大,买入了几只基本面还可以的熊股。
今天有一个重大的套利机会,林洋转债今天上市,开盘可以120多一点买进,130卖出,收益8%左右。开盘我没注意到这个机会,十分可惜。如果关注到了,我一定会重仓参与的。
今天谈一下对于90%以上的散户,特别是没时间看盘的上班族,在股市的长期生存之道。我认为有两个办法,一是坚持长期定投指数基金,二是指固动态平衡。
一、对于初始资金不多,每个月有节余的散户,适合长期定投。每个月固定时间买入等金额指数基金,省心省力,长期复合年收益率在6%–15%之间,定投五到十年,基本上不存在亏损的可能。
指数基金我推荐红利基金或者富国中证红利指数增强基金,图方便的话可以选红利基金,可以场内交易,非常省事,每个月只要花一分钟打开帐户买入就行,平时安心工作即可。
当然如果希望收益高一点,还可以采用改进后的定投方式。比如向上偏离价值中枢较多时,可以减少定投金额,太多时可以开始分批卖出。
向下跌多了,可以加大定投金额,甚至可以两倍或三倍定投。
长期定投,最终的持有成本,一定会低于定投期间指数的平均价。
二、对于初始资金较多,每个月没有节余的散户,适合采用指固动态平衡的方法。一开始就无脑执行50%的指数基金和50%的货基的策略。
资金量大于200万的散户,可以每个月平衡一次,重新计算资金总量,恢复5:5配置。资金量较少的散户,可以三个月平衡一次。
55平衡法也很省事,一个月花不了十分钟,不影响工作,长期收益率在6%–8%之间。
如果想提升收益率,可以采用改进后的方法,当指数涨了很多后,将指5固5调整为指4固6或指3固7。
当指数跌了很多,可以调整为指6固4或指7固3。经过改进后,长期收益率可以提升到8%–12%。
三、有一定的初始资金,每个月还有闲钱节余的投资者,可以采用指固动态平衡和定投相结合的办法。
有人说,这么简单有效的方法,为什么大量的散户不采用呢?因为90%的散户,都觉得自己天赋异禀,智力过人,都认为凭自己的智商,一年百分之几十还不是手到擒来。
在他们眼中,巴菲特算什么,一年抓住三个涨停就是33%的收益。10%多的收益,还要长期坚持投下去才会有,太慢了太傻了太笨了。
事实上,没有人会因为听过朗朗弹过几首钢琴,自己随便练练就自信可以轻松超过朗朗,没有人会看姚明打过几场球,自己随便投投就可以打败姚明。
可是在股市,大量散户有迷之自信,看过几本价值投资和技术分析的书,看过几天K线和财报,就自信能将别人的钱轻松地掏出来,装进自己的口袋。
所以90%的散户,对于上面简单有效的长期策略是不屑一顾的,炒来炒去,时间虚度,工作荒废,资金始终原地踏步。这就是股市投资七亏二平一赢的原因所在。
特别强调一句,上面的简单策略,有优点也有缺点,特别适合于没时间看盘和研究的上班族,对于从事职业投资的人,当然有自己独到的方法,就不太适用了。
保守投资,夜夜安睡。