资产配置是什么意思?个人投资者适合什么配置策略?

年初以来,股市持续震荡,市场分化更加明显。各种风格之间、主要指数之间、不同行业之间、大市值和小市值之间都有很大的波动。金融市场瞬息万变,瞬息万变。投资玩家希望在长期内获得不错的回报投资,多元化的重要性资产配置 越来越突出。

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资产配置,是指根据个人风险承受能力和投资需求,合理分配在不同资产类别之间的资金。在资产安全的前提下,实现资产的保值增值。简单来说,就是通过将资金放在不同的“篮子”中,保证用最少的投资风险获得最大的收益。资产配置的核心是资产种类的多样化和具体的投资。更好的投资回报,以及更高的回报和更低的风险在更长的时间跨度。

资产配置是投资过程中最重要的环节之一,也是决定投资组合相对表现的主要因素。根据相关研究,资产配置对投资组合业绩的贡献率超过90%。一方面,在半强势有效的市场环境下,投资标的投资品种、盈利状况、规模等特点和特殊的时变因素都对投资收益。因此,资产配置可以减少风险,增加收入。

另一方面,随着投资领域从单一资产向多资产类型扩展,从国内市场向国际市场扩展,单一资产投资解决方案已经难以满足投资的需求,资产配置的意义和作用逐渐显露出来,可以帮助投资用户减少单一资产的非系统性风险。

对于个人投资用户,最常用和最广泛推荐的配置策略是生命周期策略。

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这个策略是根据投资用户的生命周期配置的,并随着年龄动态调整。基本方法是用投资自己的年龄作为债券资产的配置比例,剩下的部分用来配置股票资产。

采用策略的固定比例,优点是牛市取胜,熊市回补。当股价上涨时,投资卖家卖出部分股票,买入债券,自动锁定利润,减少股票风险曝光;当股价下跌时,投资卖家会卖出一些债券,买入股票,从而增加持股,这将增加潜在的未来收益。与策略相比,固定比例策略可能会降低整个组合的波动性,持有体验会更好。

好的资产配置可以帮助我们处理未知的风险,也是长期投资收入的来源。决定长期投资性能的关键因素,90%取决于类别资产配置。从生命周期开始,打造属于自己的资产配置,不时平衡投资组合,保持配置比例相对固定。从长远来看,一个合理的资产配置可以平息很多波动,而一个投资的人要做的就是坚持下去,把投资当成一辈子的事。

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