谈到融资融券,就不得不提到杠杆。相信很多投资者对这个概念并不陌生。杠杆,顾名思义,就是本来有10块钱,但是想买20块钱的东西,所以你决定借10块钱,借的10块钱就是杠杆。融资融券也是增加杠杆的一种方式。
融资融券交易又称“证券信用交易”或保证金交易。以资金或证券作质押,投资者向证券公司借资金供证券买入,并在约定期限内偿还贷款本息,这就是融资交易,也称“买多”;向证券公司借证券,然后卖掉它。在约定的期限内,如果买入相同数量和品种的证券并返回证券公司,支付相应费用,则为证券交易,也称“卖空”。在世界范围内,融资融券制度是一项基本的信用交易制度。
融资融券标的股票是指符合交易所要求的股票。投资者可以从证券公司或证券借钱来买卖它们。融资融券股票和普通股票的主要区别在于:
1.融资融券股票可以融资,也可以贷款,就是可以增加杠杆;而普通股票无法进行融资融券,没有杠杆作用。融资融券股票可以是做空;普通股,不允许。
2.融资融券标的股票一般标有字母R或“融”;但是平台股票没有字母标识。
3.融资融券标的股票可用普通股票账户或融资融券账户买卖;普通股票只能在普通账户买卖。
相对来说,如果有市值股票停牌,就没有资金再去操作;有股票被套,想通过T 0操作摊低成本,但没有看好后市的资金;想适当增加杠杆获取收益,开融资融券最合适。融资融券开户条件要求:
1.投资者的个人账户必须在证券有至少6个月的交易经验,并且没有不良记录。
2.满足开业前20个交易日日均资产50万以上(资产包括股票、现金、债券、基金等)
如果符合要求,投资者可以向证券公司申请在融资融券开立信用账户。目前,融资融券的大部分证券公司业务仍需在线下柜台办理
不过,融资融券交易率分为两部分。基本交易费用基本交易费用和普通账户一样:佣金、手续费、交易印花税;融资融券利息是按照天数计算的,公式是:融资金额乘以利息再乘以360。目前市场政策的融资利率大多在5%-8.3%左右,融券在6%-10%左右。主融券的成本和风险高于融资。因此,在比较融资融券的手续费时,我们不仅要看利率,还要看基本的交易佣金。